Thajské banky během víkendu zmrazily přibližně tři miliony účtů v rámci celostátní razie proti takzvaným mule účtům, které slouží k praní peněz pro podvodníky. Opatření se dotklo i nevinných uživatelů, mezi nimi online prodejců a cizinců žijících v zemi. Zmrazené účty mohou být blokovány tři dny bankami a až sedm dní policií, uvedlo Ministerstvo digitální ekonomiky a společnosti.
Podle Vyšetřovacího úřadu pro kybernetickou kriminalitu (CCIB) jde o reakci na nové metody praní peněz používané call centry napojenými na Čínu. Ty letos v Thajsku cílily na rozsáhlé podvody s využitím sociálního inženýrství. V srpnu 2025 byly rovněž zavedeny denní limity převodů ve výši 50 000 bahtů (zhruba 1 570 USD) pro všechny klienty bank.
Expati a rezidenti si stěžují, že jejich účty byly zmrazeny bez vysvětlení. V některých případech je přístup k bankovním službám omezen na týdny a zahrnuje povinnou registraci biometrických údajů či přísnější postupy ověřování identity (KYC). Někteří obchodníci dočasně přestali přijímat platby přes QR kódy a část držitelů účtů vybírá hotovost ze strachu z dalších blokací.
Situace podnítila diskusi o roli kryptoměn. Zastánci Bitcoinu poukazují na to, že digitální aktiva nelze zmrazit vládními zásahy. „Díky Bohu za Bitcoin,“ uvedl Jimmy Kostro z Thailand Bitcoin Learning Center. Thajská centrální banka však připomněla, že používání digitálních měn k platbám je v zemi zakázáno, i když obchodování s kryptoměnami zůstává legální.
Bank of Thailand a CCIB nyní hledají alternativní postupy, aby bylo možné lépe rozlišovat mezi podezřelými mule účty a legitimními držiteli, aniž by byli postihováni nevinní uživatelé.
Zdroj: Cointelegraph
